Jeder Investor hat unterschiedliche Anlageziele, die er je nach Risikobereitschaft festlegt. Mit diesen Zielen kann in weiterer Folge eine Anlagestrategie mit unterschiedlichen Anlageklassen und Finanzprodukten entwickelt werden. Möchte ich Geld langfristig beiseitelegen und dieses möglichst risikoarm investieren oder kurzfristig mit hohem Risiko Kapital anlegen? Empfehlenswert ist es, die Anlageziele niederzuschreiben, um sich diese immer wieder in Erinnerung zu rufen und den Fortschritt zugleich auch messen zu können.
In diesem Zusammenhang sei das magische Dreieck der Vermögensanlage erwähnt, bei dem sich mit der Liquidität, Sicherheit und Rentabilität drei konkurrierende Ziele gegenüberstehen. Geldanlagen mit hoher Sicherheit und hoher Liquidität sind dementsprechend wenig rentabel. Anlageformen mit hoher Rentabilität und schneller Verfügbarkeit hingegen riskant beziehungsweise mit niedriger Sicherheit. Hier gilt es mithilfe der eigens festgelegten Anlageziele die “richtige” Vermögensanlage zu finden, die das gewünschte Ergebnis auf kurze oder lange Sicht mit sich bringt.